Stocks, délais clients, délais fournisseurs : comprendre le besoin en fonds de roulement d’une PME, le calculer et le réduire sans casser l’activité.
Comprenez le fonds de roulement (FRNG), calculez-le et interprétez-le. Ne le confondez pas avec le BFR : clé pour analyser la trésorerie.
Comprendre la comptabilité prévisionnelle pour financer, décider et piloter votre trésorerie : documents, BFR, tableau de trésorerie et mise à jour.
Découvrez 2 méthodes pour calculer la CAF, comprendre CAF positive/faible/négative et les ratios dettes/CAF pour juger votre capacité à investir.
Comprendre l’encours client, calculer l’encours brut/net/moyen, limiter le cash immobilisé et améliorer le recouvrement sans dégrader la relation.
Découvrez les 3 ratios de liquidité, comment lire le seuil de 1, et quels repères utiliser selon le secteur pour éviter les tensions de trésorerie.
Encaissements, décaissements et solde cumulé : comment bâtir une prévision de trésorerie mensuelle claire pour anticiper les tensions.
Facilité de caisse, découvert, crédit court terme, escompte, Dailly ou affacturage : comment choisir le bon financement court terme selon votre besoin.
Bordereau, créances et opposabilité : les 5 points à contrôler avant une cession Dailly pour sécuriser le financement bancaire.
Choisir la bonne durée pour un crédit-bail mobilier (3-7 ans) ou immobilier (15-20 ans) : enjeux, option d’achat, valeur résiduelle et points clés.
Découvrez les KPI essentiels pour piloter trésorerie, marge, BFR et écarts budget-réalisé : repères clés, rythme et décisions concrètes.
Douze ans credit manager, puis DAF à temps partagé auprès de cinq à sept PME. Je construis des plans de trésorerie qui tiennent.
Une entreprise rentable peut mourir d'un décalage. Ce n'est pas la marge qui tue, c'est la date à laquelle l'argent arrive.
