Le résultat comptable ne dit pas quand l'argent arrive. Un plan de trésorerie à treize semaines, si — et c'est le seul document qui permet de décider à temps.
Estimer son besoin en fonds de roulement
Construire un plan à treize semaines qui tient, et le mettre à jour sans y passer la semaine.
Découvert, escompte, affacturage : ce que la banque regarde vraiment, et ce que chaque solution coûte.
Délais clients, stocks, délais fournisseurs : les trois curseurs qui font bouger le besoin en fonds de roulement.
Le BFR, c'est l'argent immobilisé entre le moment où vous payez vos fournisseurs et celui où vos clients vous paient. Voici ce qu'il représente pour votre activité.
Estimation simplifiée : elle ignore les stocks et la TVA, qui pèsent lourd dans l'industrie et le négoce. Elle donne l'ordre de grandeur et, surtout, l'effet de chaque jour gagné sur le délai client.
Quelles colonnes prévoir dans un modèle de trésorerie sur Excel ou Google Sheets : encaissements, décaissements, dates, statuts, TVA et solde final.
Placez un excédent de trésorerie sans fragiliser l’exploitation : réserve de sécurité, horizon, choix des supports, fiscalité et sortie.
Pièces à fournir, garanties réelles, caution personnelle (simple/solidaire) et façons de réduire l’engagement du dirigeant pour obtenir un crédit pro.
Découvrez comment calculer l’excédent de trésorerie d’exploitation (ETE) à partir de l’EBE et de la variation du BFR, avec exemples et pièges.
Découvrez les missions du chargé de recouvrement : relances amiables, négociation, traitement des litiges et préparation du contentieux.
Construisez un budget de trésorerie mois par mois sur 12 mois : encaissements, décaissements, solde cumulé et décalages (clients, fournisseurs, TVA).
Comprenez le tableau de flux de trésorerie : de l’exploitation au financement, du résultat net au cash réellement encaissé.
Crédit de campagne, reverse factoring ou garantie sur marchandises : comment choisir le bon financement du stock selon vos achats, ventes et trésorerie.
Douze ans credit manager, puis DAF à temps partagé auprès de cinq à sept PME. Je construis des plans de trésorerie qui tiennent.
Une entreprise rentable peut mourir d'un décalage. Ce n'est pas la marge qui tue, c'est la date à laquelle l'argent arrive.
