Stocks, délais clients, délais fournisseurs : comprendre le besoin en fonds de roulement d’une PME, le calculer et le réduire sans casser l’activité.
Quelles colonnes prévoir dans un modèle de trésorerie sur Excel ou Google Sheets : encaissements, décaissements, dates, statuts, TVA et solde final.
Placez un excédent de trésorerie sans fragiliser l’exploitation : réserve de sécurité, horizon, choix des supports, fiscalité et sortie.
Pièces à fournir, garanties réelles, caution personnelle (simple/solidaire) et façons de réduire l’engagement du dirigeant pour obtenir un crédit pro.
Découvrez comment calculer l’excédent de trésorerie d’exploitation (ETE) à partir de l’EBE et de la variation du BFR, avec exemples et pièges.
Construisez un budget de trésorerie mois par mois sur 12 mois : encaissements, décaissements, solde cumulé et décalages (clients, fournisseurs, TVA).
Comprenez le tableau de flux de trésorerie : de l’exploitation au financement, du résultat net au cash réellement encaissé.
Crédit de campagne, reverse factoring ou garantie sur marchandises : comment choisir le bon financement du stock selon vos achats, ventes et trésorerie.
Découvrez la structure du plan de financement prévisionnel : besoins (investissements, BFR) et ressources (apports, emprunts, CAF) pour sécuriser la trésorerie.
Cadrez votre trésorerie intragroupe : société pivot, taux de marché, clauses clés et risques fiscaux/pénaux à éviter.
Trésorerie nette positive, nulle ou négative : comment lire FRNG - BFR et comprendre l’impact sur le cash, la marge de sécurité et le risque.
Douze ans credit manager, puis DAF à temps partagé auprès de cinq à sept PME. Je construis des plans de trésorerie qui tiennent.
Une entreprise rentable peut mourir d'un décalage. Ce n'est pas la marge qui tue, c'est la date à laquelle l'argent arrive.
